Kryptoměna bitcoin se vzhledem k možnosti dohledat transakce používá ke kriminální činnosti relativně málo. S nelegálními činy je podle odhadů expertů celosvětově spojeno necelé procento, spíše však jen desetiny procenta, všech transakcí v kryptoměnách. To je výrazně méně než u běžných peněz. Díky uchovávané historii transakcí v tzv. blockchainu je každý přesun bitcoinu veřejně zjistitelný a většinou jde zjistit, zda pochází z trestné činnosti. Uvedli to odborníci oslovení ČTK.
Minulý týden odstoupil ministr spravedlnosti Pavel Blažek (ODS) poté, co ministerstvo přijalo jako dar bitcoiny v hodnotě miliardy korun od programátora, který si dříve odpykal nepodmíněný trest za provozování nelegálního internetového tržiště, kde se bitcoiny platilo za drogy nebo zbraně. Blažek uvedl, že není prokázáno, že by bitcoiny pocházely z trestné činnosti.
„Díky tomu, že blockchain je veřejně přístupný a uchovává historii všech transakcí, dokonce i těch starých několik let, je možné dohledat původ bitcoinů a zjistit, zda pocházejí z trestné činnosti. V tomto konkrétním případě lze navíc využít komerční nástroje na sledování pohybu kryptoměn (tzv. trasovací nástroje), které používá policie nebo kryptoměnové burzy, a pomocí nich lze prokázat spojitost s kriminální činností,“ řekl ČTK hlavní školitel investigativního oddělení kryptoměnové burzy Binance Jarek Jakubček.
Rostislav Plachý z bitcoinové divize Golden Gate uvedl, že třeba podle reportu od firmy Chainalysis za rok 2024 tvořily transakce spojené s nelegální aktivitou jen asi 0,14 procenta z celkového objemu všech kryptoměnových transakcí. „To je značně pod úrovní tradičního systému, kde se podle odhadů OSN dvě až pět procent světového HDP pere prostřednictvím klasických bank a tzv. offshore struktur,“ dodal.
„To, že kryptoměny a konkrétně bitcoin ve větším množství slouží k praní špinavých peněz a trestné činnosti – je spíše než na faktech založená informace velmi rozšířený mýtus. Dokazují to například čísla Europolu. Podle něj celkový počet a hodnota kryptoměnových transakcí souvisejících s trestnou činností ve srovnání s hotovostí a jinými formami transakcí stále tvoří jen malou část kriminální ekonomiky,“ řekl analytik Portu Lukáš Raška.
Podle ředitele investiční společnosti NWD Štěpána Tvrdého se v dnešní době bitcoin víceméně k transakcím podsvětí nepoužívá kvůli nízké anonymizaci a možné dohledatelnosti jeho vlastníků. „Častější je využití jiných kryptoměn, například Monero a Zcash, kde jsou transakce zcela anonymní, a tudíž víceméně nedohledatelné,“ doplnil.
Prokázání původu z trestné činnosti může podle zakladatele kryproburzy Simplecoin Pavla Niedoby zkomplikovat použití tzv. mixérů, které slouží k rozbití sledovatelnosti transakcí. „Mixéry fungují tak, že se bitcoiny od různých uživatelů smíchají na několika adresách a následně se znovu rozdělí na zcela nové adresy. Tím se přeruší sledovatelný řetězec transakcí,“ uvedl Niedoba.
České krypto směnárny a burzy mají podle zakladatele směnárny Anycoin Marka Kyrsche robustní pravidla proti praní špinavých peněz. Při vkladu bitcoinů nebo i finančních prostředků musí klient prokázat původ nabití těchto prostředků. „Zejména u kryptoměn se analýza transakcí za posledních pět let posunula velmi dopředu. Je tedy nemožné, aby česká směnárna nebo burza takovéto bitcoiny přijala,“ dodal Kyrsch.
